Ne tombez pas dans le piège du "money muling"

Ces dernières années, il y a eu une augmentation du nombre de jeunes qui autorisent l'utilisation de leur compte pour recevoir et transférer de l'argent pour le compte de tiers. Cet argent provient souvent d'activités criminelles. Les comptes utilisés pour blanchir des fonds d'origine criminelle sont appelés des "comptes mule", faisant du titulaire du compte une "mule".

Les jeunes et les personnes vulnérables sont de plus en plus souvent recrutés comme mules et ignorent souvent que cela signifie qu'ils sont impliqués dans le blanchiment d'argent, qui est un crime. Quiconque permet que son compte soit utilisé à cette fin peut se retrouver avec un casier judiciaire et/ou une peine de prison.

Le "money muling" moderne

Les jeunes sont souvent recrutés comme "mules" par le biais de plateformes de réseaux sociaux comme Snapchat, Instagram ou Facebook, d'autres messageries comme les SMS et WhatsApp, ou en personne dans leur école, leur université ou leurs clubs de sport. Ils peuvent être attirés par l'argent offert pour permettre l'utilisation de leur compte, convaincus qu'ils le font pour rendre service, ou même être contraints de s'impliquer.

Cela peut sembler être un moyen facile de gagner de l'argent, mais en plus d'être illégal, être une "mule" signifie également potentiellement contribuer à financer des crimes graves tels que la traite des êtres humains, le terrorisme et le trafic de drogue.

Si un compte est utilisé pour le blanchiment d'argent, il peut être perdu et il peut être difficile d'en obtenir un nouveau.

L'utilisation croissante des réseaux sociaux signifie que les jeunes n'ont jamais été aussi vulnérables à la fraude et aux escroqueries.

Repérez les signes :

• Ne communiquez jamais les détails de votre compte à qui que ce soit, sauf si vous connaissez cette personne et lui faites confiance.
• Méfiez-vous des offres non sollicitées d'argent facile, car si elles semblent trop belles pour être vraies, elles le sont probablement.
• Méfiez-vous des amis ou des membres de votre famille qui ont soudainement plus d'argent ou qui commencent à acheter des vêtements ou des appareils électroniques coûteux sans expliquer comment ils ont obtenu cet argent.
• Soyez attentif à tout changement de comportement : une personne impliquée dans le "money muling" peut devenir plus secrète, se replier sur elle-même ou sembler stressée.
• Ne contactez pas la personne que vous soupçonnez d'organiser un "money muling," cela pourrait mettre la puce à l'oreille des criminels.

Si vous, ou l'une de vos connaissances, avez reçu des offres d'emploi suspectes ou avez été contacté(e) d'une manière qui reflète l'un de ces signaux d'alarme, contactez la police et contactez Revolut ou votre prestataire bancaire immédiatement. Vous pourriez contribuer à empêcher d'autres personnes de devenir involontairement des mules et même aider à attraper les criminels.