個人利用条件一部改定のお知らせ / Amendments to Personal Terms

TEAM REVOLUT JAPAN

 · 04/12/2022  · 04/12/2022

(English follows Japanese)

弊社は、2022年4月22日を効力発生日とし、個人利用条件の一部を改定いたします。主な変更箇所は以下の通りです。

1) 第3条(Revolutアカウント開設資格)


反社会的勢力排除に関する規定の明確化と外国PEPsに関する規定の追加


 <変更前>

20歳以上でなければ、お客様アカウントを開設することができません。 また、お客様が、(1)反社会的勢力の構成員である場合、(2) 反社会的勢力を支援したり、経済的または他の方法で反社会的勢力の維持、管理等に関わったり、関係を持つ場合には、お客様アカウントを開設することができません。



<変更後>

20歳以上でなければ、お客様アカウントを開設することができません。 また、お客様が、(1)反社会的勢力(暴力団、暴力団員、暴力団でなくなった時から5年を経過しない者、暴力団準構成員、暴力団関係企業、総会屋、社会運動等標ぼうゴロ又は特殊知能暴力集団、その他これらに準ずる者をいいます。以下同じです。)に該当する場合、(2)反社会的勢力と以下のいずれかに該当する関係を有する場合、又は(3)外国PEPs(以下に定義します。以下同じです。)に該当する場合には、お客様アカウントを開設することができません。

  • 反社会的勢力が経営を支配していると認められるとき

  • 反社会的勢力が経営に実質的に関与していると認められるとき

  • 自己若しくは第三者の不正の利益を図る目的、又は第三者に損害を加える目的をもってするなど、不当に反社会的勢力を利用したと認められるとき

  • 反社会的勢力に対して資金等を提供し、又は便宜を供与するなどの関与をしていると認められるとき

  • その他反社会的勢力と社会的に非難されるべき関係を有しているとき

外国PEPsとは、以下の(1)ないし(3)に該当する者をいいます。

   (1)以下のいずれかに該当する者

  ①国家元首

  ②我が国における内閣総理大臣その他の国務大臣及び副大臣に相当する職

  ③我が国における衆議院議長、衆議院副議長、参議院議長又は参議院副議長に相当する職

  ④我が国における最高裁判所の裁判官に相当する職

  ⑤我が国における特命全権大使・特命全権公使、特派大使、政府代表又は全権委員に相当する職

  ⑥我が国における統合幕僚長、統合幕僚副長、陸上幕僚長、陸上幕僚副長、海上幕僚    長、海上幕僚副長、航空幕僚長又は航空幕僚副長に相当する職

  ⑦中央銀行の役員

  ⑧予算について国会の議決を経、又は承認を受けなければならない法人の役員

 (2)過去に上記(1)のいずれかに該当する者であった者

 (3)上記(1)又は上記(2)に掲げる者の親族(配偶者(事実婚含みます。)、父母、子、兄弟姉妹、並びに配偶者の父母及び子)


2) 第22条(当社によるアカウントの停止又は閉鎖)



お客様アカウントを直ちに停止又は閉鎖し、停止等の措置を採ることができる条件の変更、及び詳細の追記


 <変更前>

当社に、お客様が反社会的勢力に利益供与を行なっていると疑う正当な理由がある場合



<変更後>

お客様が外国PEPsに該当する場合



<追記>

また、当社は、お客様が(1)反社会的勢力に該当する場合、又は(2)反社会的勢力と以下のいずれかに該当する関係を有することが判明した場合には、何らの催告を要せず、お客様アカウントを閉鎖することができます。

 ① 反社会的勢力が経営を支配していると認められるとき

 ② 反社会的勢力が経営に実質的に関与していると認められるとき

 ③ 自己若しくは第三者の不正の利益を図る目的、又は第三者に損害を加える目的をもってするなど、不当に反社会的勢力を利用したと認められるとき

 ④ 反社会的勢力に対して資金等を提供し、又は便宜を供与するなどの関与をしていると認められるとき

 ⑤ その他反社会的勢力と社会的に非難されるべき関係を有しているとき

当社は、お客様が自ら又は第三者を利用して以下のいずれかに該当する行為をした場合には、何らの催告を要せず、お客様アカウントを閉鎖することができます。

 ① 暴力的な要求行為

 ② 法的な責任を超えた不当な要求行為

 ③ 取引に関して、脅迫的な言動をし、又は暴力を用いる行為

 ④ 風説を流布し、偽計又は威力を用いて当社の信用を毀損し、又は当 社の業務を妨害する行為 

 ⑤ その他前各号に準ずる行為

当社が本22.の規定によりお客様アカウントを閉鎖した場合には、お客様に損害が生じても当社は何らこれを賠償ないし補償することは要せず、また、かかるアカウント閉鎖により当社に損害が生じたときは、お客様はその損害を賠償するものとします。



Team Revolut Japan


Amendments to Personal Terms


We are making the following changes to our Personal Terms effective 22 April 2022. The major changes to the terms and conditions are as set forth below.

Thanks,

Team Revolut Japan

1. Section 3 (Can I open a Revolut account?)


Added languages about clarification of provisions regarding exclusion of Antisocial Forces and addition of provisions regarding Foreign PEPs.


<Current>

You must be 20 or over to open a Revolut account. You must not (i) constitute an organised crime group or a member thereof, rightist organisation, anti-social force or other similar person or entity (collectively, "Antisocial Force"), or (ii) have any interaction or involvement with an Antisocial Force in any manner such as assisting or being involved in the maintenance, operation or management of an Antisocial Force by way of finance or other means.


<New>

You must be 20 or over to open a Revolut account. In addition, if you (i) are a member of an Antisocial Force (meaning an organised crime group, a member of an organised crime group, a person who was a member of an organised crime group within past five years, an associate member of an organised crime group, an entity related to organised crime group, a corporate racketeer (Sokaiya), groups engaging in criminal activities under the pretext of conducting social campaigns, or crime groups specialised in intellectual crimes, or any other similar person. The same applies hereinafter.), (ii) have any of the following relationships with an Antisocial Force, or (iii) are a Foreign PEPs (as defined below. The same shall apply hereinafter.), an account cannot be opened.

  • when it is recognized that an Antisocial force controls the management of your entity

  • when an Antisocial Force is found to be substantially involved in the management of your entity

  • when it is recognized that you have unfairly used an Antisocial Force, for example, for the purpose of making unjust profits for yourself or a third party, or for the purpose of damaging a third party

  • when it is recognized that you are involved in providing funds or other benefits to an Antisocial Force

  • when you are engaged in socially condemnable relationship with an Antisocial Force


A Foreign PEPs is a person falling under any of the following 1) to 3):

  1) A person who falls under any of the following

  (1) A Head of Government.

  (2) A position corresponding to the Prime Minister, a Minister, a Vice Minister, or equivalent.

  (3) A position corresponding to the Chairperson of the House of Representatives, the Vice Chairperson of the House of Representatives, or the Chairperson of the House of Councillors, or the Vice Chairperson of the House of Councillors.

  (4) A position corresponding to a Supreme Court Judge or equivalent.

  (5) A position corresponding to an Ambassador, Special Envoy Ambassador, or Government Representative.

  (6) A military general or higher rank.

  (7) The Director of a Central Bank.

  (8) The Director of a corporation whose budget is approved by the Diet (i.e. a government-owned company or government agency).

2) A person formerly in category  1).

3) A family member of a person in category 1) or 2) above, i.e. the spouse (including the common-law partner), father, mother, children, siblings, or the father, mother, or children of the spouse.





2. Section 22 (When could you suspend or close my account?)


Rephrased the language of circumstances set for suspension and other measures, and added details about account closure without any notice in regard to Antisocial Forces.


<Current>

if we have good reason to suspect that you provide profit for Antisocial Forces;


<New>

if you fall under the Foreign PEPs;


<Additional>

In addition, we may close your account without any notice if you (i) are a member of an Antisocial Force, or (ii) have any of the following relationships with an Antisocial Force.

  • when it is recognized that an Antisocial force controls the management of your entity

  • when an Antisocial Force is found to be substantially involved in the management of your entity

  • when it is recognized that you have unfairly used an Antisocial Force, for example, for the purpose of making unjust profits for yourself or a third party, or for the purpose of damaging a third party

  • when it is recognized that you are involved in providing funds or other benefits to an Antisocial Force

  • when you are engaged in socially condemnable relationship with an Antisocial Force

We may close your account without any notice if you conduct any of the following acts by yourself or through the use of a third party.

 (i) a demand with violence

    (ii) an unreasonable demand beyond the legal entitlement

    (iii) use of intimidating words or actions, or using violence in connection with a transaction.

    (iv) Acts of spreading false rumors, using fraud or force to damage our credit or obstruct our business 

    (v) Other acts similar to the preceding items.

In the event that we close your account pursuant to the provisions of this Section 22, we shall not be required to indemnify or compensate you for any damages incurred by you, and you shall indemnify us for any damages incurred by us as a result of such closure.